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El lavado de dinero y las asociaciones ilícitas

Los sistemas financieros son altamente vulnerables a las operaciones criminales, ya que necesariamente serán utilizados, tarde o temprano como intermediarios para la transferencia, depósito o inversión de las ganancias producidas a través de alguna actividad ilícita, que se recicla en el financiamiento de más actividades ligadas usualmente con el terrorismo.

El narcotráfico es un delito esencialmente internacional, pues los centros productores están alejados de los centros de consumo de mayor poder adquisitivo, lo que obliga al transporte de la droga, así como del dinero generado para financiar las distintas etapas de la producción y, finalmente, salvaguardar las ganancias de este tipo de delincuentes. Actualmente la diversidad de productos e instrumentos financieros existentes, la variedad de vehículos transaccionales y la alta velocidad en que se desplaza el capital, contribuyen a ampliar las oportunidades para realizar maniobras destinadas a legitimar activos provenientes de actividades ilícitas.

La vulnerabilidad de los sistemas de pagos electrónicos está dada por las dificultades de control, la rapidez de las transacciones, la probabilidad de anonimato y la imposibilidad para conocer el verdadero origen y destino de las transacciones.

Por eso el fruto de tan mefíticas ganancias obviamente es dinero mal habido —que no tributa impuestos a ningún Estado soberano— siempre termina intentándose blanquear para legitimar los enormes caudales de fondos en inversiones regulares.

Este proceso es el que se conoce como “lavado de dinero”, y todas las naciones civilizadas cuentan con una compleja legislación para evitar la proliferación del crimen impidiendo estas maniobras bursátiles, crediticias o cambiarias.

Hasta hace unos años atrás no se concebía ningún escalón superior al crimen organizado —la mafia o las bandas— como tipos característicos de asociación ilícita: el concierto de dos o más personas para cometer ilícitos indeterminados.

Pero novedosamente —con la aparición del terrorismo vinculado con la política y la corrupción— se empezó a vislumbrar cierto tipo de actividades amparadas o propiciadas por ciertos gobiernos como asociaciones ilícitas. Vale decir, que presuntos regímenes democráticos que —supuestamente— fueron votados para procurar el bienestar general de cada nación, se empezaron a constituir en estamentos organizados para hacer negociados, apropiarse de los bienes públicos y repartirse el botín.

Más si este fenómeno se hace regional es altamente peligroso puesto que las fronteras, en lugar de poner un límite jurídico a estas fechorías, tienden a asociarse constituyendo —lisa y llanamente— organizaciones criminales territoriales asociadas, que es lo que vislumbra la creación del Banco del Sur.

La Corrupción como sistema político

Si nos detenemos en el origen de la palabra corrupción sus raíces se remontan a la antigua Grecia. Allí, dónde Tucídides y Aristóteles debatían el problema del orden como consecuencia de la enfermedad por la que atravesaba el cuerpo político de aquel entonces. Decadencia del orden político y moral —definían— expresando el alcance de la descomposición o perversión en los valores colectivos.

Socialmente, una conducta corrupta es aquella que se desvía de las normas vigentes. Y en el Cono Sur de estos desvíos la historiografía local ya dio cuenta con suficiencia, siendo de público y notorio la capacidad que tiene —sin ir más lejos— la sociedad argentina para absorber con normalidad la noticia cotidiana de los altos índices de actividades corruptas.

La corrupción —además de un problema sociológico— representa un problema filosófico, ya que muchas prácticas que son consideradas corruptas por unos, son culturalmente naturales por otros. Dependerá —en gran medida— de la ética moral y los valores de cada estamento que integra las Instituciones republicanas.

Históricamente, la Nación Argentina estaba sustentada en pilares netamente basados en una moral Católica. Aquella que condenaba de inmediato el pecado a través de toda una tradición cultural, patriarcal e indiscutida. Pero —paradojalmente— tanto la Iglesia como otras instituciones, no se encuentra exenta de la comisión de actos deshonrosos o que infrinjan la ley natural.

Entonces la corrupción —propiciada desde el mismo Estado envilecido por la perversión— ha invadido diversos espacios, porque la inmoralidad no es privativa de la esfera política. Tiene vínculos con la esfera económica, cultural y social. Y se plantea —desde los tiempos de Sodoma y Gomorra—si la corrupción es solamente individual o puede ser colectiva.

Llegado a este punto —en realidad— la corrupción se retroalimenta de ambos lados hasta llegar a establecer una relación dialéctica. Puesto que de no existir ni corruptores ni individuos que claudiquen a la tentación de ser comprados, la corrupción colectiva no existiría.

El Nuevo Socialismo Sudamericano del Siglo XXI

Anteponiéndose a los más sensatos pronósticos, entre fines del Siglo XX y principios del presente, hubo un resurgimiento en los nacionalismos regionales como respuesta al fenómeno mundial conocido como la globalización. Así alcanzó el poder Ignacio Lula da Silva, en Brasil, Hugo Chávez en Venezuela, Kirchner en la Argentina y el cacique aimará que amenaza hoy con la desintegración regional.

Cuando el 22 de enero de 2006 asumió como presidente de Bolivia el líder cocalero Evo Morales, su primer acto público de gobierno fue reclamar la apertura de las fronteras de sus vecinos para exportar hojas de coca, la principal materia prima para fabricar estupefacientes regionales. La tecnología de su producción masiva era relativamente simple y económica en los países aledaños, y los valores de exportación a los países europeos prometían ganancias siderales.

Claro que —en teoría— podía haber un entendimiento regional, pero se cortaban una infinidad de posibilidades respecto del mundo civilizado, que establece aceitadas barreras jurídicas para impedir el desborde de sus límites para proteger a sus ciudadanos del desenfreno y la depravación.

En ese sentido la economía globalizada ha dotado de dimensión mundial a algunos viejos problemas, ante la aparición de nuevas amenazas globales: Terrorismo, narcotráfico, migraciones, contaminación y paraísos fiscales son algunos de los retos que la humanidad está actualmente afrontando para no desaparecer.

http://usinfo.state.gov/journals/ites/0501/ijes/ijes0501.htm

El lavado de dinero —que ya definimos—hace que el crimen rinda dividendos al permitirles a los criminales mimetizar y legitimar las ganancias procedentes de actividades ilegales. La actividad mundial del lavado de dinero alcanza cifras astronómicas, de miles de millones de dólares anuales. Estos fondos ilícitos les permiten a los criminales financiar una variedad de otras actividades delictivas. El lavado de dinero es la llave de la corrupción, distorsiona la toma de decisiones económicas, agrava los males sociales y amenaza la integridad de las instituciones financieras a nivel internacional.

Las asociaciones ilícitas estaduales se regionalizaron al reparar —luego— en las dificultades de inserción en la sociedad global, decidiendo actuar en conjunto.

El Banco del Sur

Hace unos días escribía el analista internacional Carlos Gabetta en la edición Nro 102, de diciembre del corriente de «Le Monde Diplomatique»: “Nunca, desde las revueltas y guerras de la Independencia, América Latina vivió un clima social y político como el actual. En todos los países de la región los movimientos sociales se agitan y organizan, formulan demandas y elaboran programas emancipatorios e igualitaristas. En muchos de ellos –casi todos los de América del Sur; Guatemala y Nicaragua– estos sectores sociales han conseguido instalar democráticamente en el gobierno a quienes consideran sus representantes. En otros –es el caso de México, Perú, Colombia– la agitación continúa y permite prever cambios en dirección de las corrientes profundas que atraviesan la región.” http://www.eldiplo.org/dossier.php3?numero=97&dossier=102

Se va a cumplir un año de la Conferencia del Mercosur celebrada en enero de 2007, cuando el presidente Néstor Kirchner lanzó la importancia de crear un «Banco del Sur», al considerar que el proyecto “es central” para la integración regional del Mercosur. “Se trata de un instrumento financiero indispensable para promover y crear las herramientas necesarias que la región necesita”, dijo Kirchner, quien propició el visto bueno al pedido de Bolivia de ingresar al Mercosur. El discutido mandatario boliviano declaró en esa ocasión que “Los países que viven con dignidad, con soberanía, antiimperialistas, antineoliberales, crecen económicamente”, dijo Evo Morales en un discurso de barricada.

Con fuertes críticas a los organismos internacionales de crédito y el llamado a crear una moneda común sudamericana, los gobiernos de Argentina, Brasil, Venezuela, Ecuador, Paraguay y Uruguay lanzaron finalmente esta semana el Banco del Sur “para financiar el desarrollo económico y social de la región”.

La firma del acta fundacional de la entidad regional se celebró una semana atrás en el Salón Blanco de la Casa de Gobierno y constituyó el último acto oficial que encabezó el presidente Néstor Kirchner antes de transferirle el poder hoy por la tarde a su esposa, Cristina Fernández.

El Banco del Sur dice estar enfocado a financiar proyectos de inversión social y en infraestructura de la región, tendría un fondo de capital original de 7.000 millones de dólares y su sede central estará en Caracas, aunque habrá oficinas también en Buenos Aires y en La Paz.

Llamó la atención el regenteo que a la idea proporcionaron los banqueros progresistas Mario Vicens y Carlos Heller (antiguos militantes de la Federación Juvenil Comunista); el titular de la CGT, Hugo Moyano; y su colega sindicalista José Luis Lingieri; numerosos intendentes del Conurbano bonaerense; las presidentas de Abuelas de Plaza de Mayo, Estela de Carlotto, y de Madres, Hebe de Bonafini, así como representantes de grupos sociales que festejaron el lanzamiento del Banco del Sur con la consigna “Patria Sí, Colonia No”.

Los discursos de los mandatarios estuvieron alineados en la necesidad de la unidad sudamericana, en fuertes cuestionamientos a los condicionamientos de organismos internacionales como el FMI y el Banco Mundial, y a la necesidad de crear una moneda común y de repatriar las reservas depositadas en las naciones del primer mundo. En el comienzo de la ronda, el presidente boliviano Evo Morales sostuvo que el Banco del Sur permitirá atender “los problemas económicos y sociales” de la región y consideró que debería ser “el paso para que Sudamérica tenga una moneda común”.

El cacique aimará también cuestionó a los organismos internacionales de crédito por las exigencias impuestas a los países menos desarrollados para prestarle dinero, entre los que mencionó “luchar contra el comunismo, narcotráfico, el terrorismo y el indigenismo”. En la misma línea de ideas, el ecuatoriano afirmó que el Banco del Sur posibilitará “terminar con la deleznable e inútil dependencia política y financiera de los países sudamericanos a los organismos internacionales de crédito” y también llamó a crear una moneda común de la región. Correa también pidió a sus colegas de la región tomar "la decisión política" de repatriar las reservas monetarias que cada una de las naciones sudamericanas tienen en el primer mundo, que estimó en 250.000 millones de dólares, para crear un fondo común destinado a evitar crisis financieras en estos países.

La misma propuesta exhibió el presidente venezolano: “Cientos de miles y millones de dólares depositados en el Norte y en Europa, llegó la hora de empezar a traer el dinero para acá. El Banco del Sur debe ser el primer paso para comenzar a traer esos fondos que son de nuestros pueblos”, sentenció ceremoniosamente el bolivariano Chávez, que agregó que la nueva entidad financiera “es un instrumento liberador” para la región: “Un toque de alerta a los organismos internacionales que han subordinado a sus patrones” a las naciones que requerían su ayuda crediticia.

Con un discurso más moderado, el mandatario brasileño Lula, quien además preside el Foro de San Pablo, avaló las mociones pero con menos exasperación, dadas las reservas internas que lo obligan a mantener una posición estratégica equidistante de sus colegas, especialmente respecto de las aspiraciones dinásticas de Hugo Chávez. Astuto como un zorro, Luiz Inácio da Silva sabe muy bien que es amo de su silencio y esclavo de sus palabras…

Hacia la impunidad regional

Según informaciones obtenidas en el Centro de Investigación y Prevención de la Criminalidad Económica —CIPCE— (www.ceppas.org) Victoria Henao Vallejo, la viuda del más famoso narcotraficante de la historia de Colombia, Pablo Escobar Gaviria, fue detenida en la Argentina en noviembre de 1999, cuatro años después de su llegada al país. Según el fiscal que elevó la causa a juicio, llevaba gastados más de 2 millones de dólares provenientes del negocio de la droga. En noviembre de 2005, ante la falta de acusación del fiscal del tribunal oral que la juzgaba, fue declarada inocente.

No es un caso aislado: más de siete años y medio después de la sanción de la ley de lavado de dinero, en abril de 2000, no hay condenas judiciales por ese delito. Ninguna. La causa que más avances mostraba, en la que se investigaba el lavado de activos de una inmensa operación de narcotráfico conocida como Viñas Blancas, se cerró hace tres semanas. Hubo condenas para los traficantes, pero se absolvió a los tres supuestos lavadores, los joyeros Orentrajch, que habían pasado casi dos años en prisión.

Los especialistas destacan, además, que sólo hay dos condenas dictadas por la ley anterior, que rigió durante once años y que sólo penaba el blanqueo de activos provenientes del narcotráfico.

Tanto en la República Argentina, —así como tampoco en los regímenes indigenistas o progresistas latinoamericanos asociados al Mercosur— no se ha sancionado —a la fecha— una ley eficaz que limite el fenómeno del lavado de dinero.

Coincidentemente con la asunción presidencial de Cristina Kirchner en Argentina, al día siguiente del emotivo juramento los mandatarios asociados del cono sur asistieron al parto del flamante Banco del Sur, donde —como se desprende del discurso de Evo Morales— esos fondos servirán para expandir las economías regionales, blanquear la lucha por la expansión del comunismo, el sosegado desarrollo del narcotráfico, el impulso del terrorismo donde todavía existan verdaderos estados soberanos y el reemplazo cultural de la tradiciones Cristianas por el indigenismo brutal.

Dr Carlos Marcelo Shäferstein

Investigador Senior

Instituto de Estudios Estratégicos de Buenos Aires